美国纽约州与加密货币交易所Uphold达成500万美元和解：违规推广收益产品Cred Earn
纽约州总检察长Letitia James 4月29日宣布、与加密平台Uphold达成500万美元和解、为「推广」(promoter)他人加密收益产品的首例执法。纽约州检方公告指出、Uphold在2019年1月至2020年10月间将Cred LLC提供的Cred Earn产品销售给超过6,000名客户、合计投入约5,000万美元、Cred于2020年11月倒闭后客户损失数百万美元。
Cred Earn宣称「保险完整、收益稳定」、实则资金流向微贷
检方指控Uphold将CredEarn包装为「安全、可靠的储蓄产品」、宣称Cred拥有「完整的投资人保险」、但实际上并无此类保障。Cred将客户存入的加密资产转手给微贷机构MoKredit、由MoKredit对低收入手游玩家发放两周短期、无抵押品的小额贷款、Cred从利差中产生收益。
Cred于2020年3月已出现重大亏损、同年11月声请破产、Cred Earn持有者大量受害。Cred执行长Daniel Schatt是检方文件中具名的关键人物。Uphold在整个推广过程中未依规登记为证券或商品经纪商、属于非法销售。
「推广者」首例执法、5倍于手续费的赔偿标准
本案被定位为纽约州针对加密收益产品「推广者」(而非发行方)的首例执法。Uphold须支付的500万美元、是其从Cred Earn推广中取得手续费的逾5倍。Cred破产程序中、Uphold仍可分得545,189美元、该款项依协议将全数转交受害客户。
Letitia James表示：「当加密公司违法、误导投资人、后果可能极具毁灭性。」这项定位对未来案件具有指标性、过去执法多针对发行Cred Earn的Cred本体、而Uphold案首次将「中介推广方」纳入赔偿义务范围。
后续：Uphold须登记为经纪商、强化第三方产品尽职调查
和解条件除支付500万美元外、Uphold须向纽约州检察长办公室登记为经纪商、强化与第三方投资产品合作前的尽职调查程序、并透过电邮通知受害客户申领赔偿。此和解的执行进度与是否引发其他州检方仿效、为下一阶段观察重点。
